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워렌버핏의 명언처럼 ETF투자, 국내ETF추천 2탄
워렌버핏의 명언 : “잘 아는 종목에 장기투자해라. 자신이 없다면 인덱스펀드에 분할투자하라!
워렌버핏의 명언에 등장했던 인덱스펀드의 일종으로, 주식처럼 쉽게 거래할 수 있도록 만든 투자상품 'ETF', 오늘은 유망한 국내 ETF 소개해드릴게요!!
[출저:인터넷뉴스,블로그,유뷰트,포털백과사전 등 모든 검색페이지]
잠깐만요, 그런데 아직 ETF가 뭔지 잘 모르시겠다고요?!
▶ ETF가 어려운 당신을 위한 글 : ETF의 모든 것
워렌버핏 명언대로 ETF투자, ETF추천
워렌버핏의 명언 자주 등장하는 ETF... ETF투자...?? 많이 들어는 봤는데 잘 모르겠죠?! 요즘 주식을 시작한 제 친구도 헷갈리는지 자꾸 물어보더라고요. ETF가 어려운 당신 1을 위한 ETF투자,
godfire.tistory.com
지난 1탄의 내용을 간단하게 정리해보겠습니다.
ETF는 '상장.지수.펀드'입니다. 'ETF'를 이해하기 위해서는 먼저, ETF가 '펀드(Fund)'라는 것을 이해하셔야 해요.
펀드(Fund)는 투자를 위해서 모은 '뭉칫돈 그 자체'를 의미해요. 여러 사람에게서 모은 이 뭉칫돈을 투자자가 직접 운용하는 것이 아닌 '자산운용사'에게 맡기는 '간접투자방식'을 펀드라고 하죠. 내가 하면 직접투자, 전문가에게 맡기면 간접투자 - 그게 바로 펀드!!
그런데 이런 펀드상품을 주식처럼 쉽게 사고(가입) 팔 수 있도록(해지) 주식시장에 '상장' 시켜 놓은 인덱스(지수)펀드를 'ETF'라는 별도의 이름으로 불러줍니다.
마지막, '지수'의 의미만 알면 ETF 설명 끝! 모든 ETF는 '특정 지수'를 그대로 따라가도록 설계되어 있어요. 그것을 다른 말로는, '지수를 추종한다'라고 하는데요, 예를 들어 자세하게 설명드릴게요.
첫 줄에 보이는 ETF - 'KODEX 200'과 'TIGER 200'은 모두 똑같이 '코스피 200' 지수를 추종하는 ETF 상품이에요. 쉽게 말하면, 코스피200 지수가 1% 오르면 똑같이 1% 오르도록 만든 펀드상품입니다.
그래서 ETF는 특정 기업에 투자하는 방식이 아니라 '평균'에 투자하는 방식이라고도 해요. 코스피200 지수를 추종하는 ETF 1주를 사면 1주만으로 코스피를 대표하는 200개의 종목에 분산투자를 하게 되는 것이죠. 아주 신박하죠?!
그리고 ETF가 진짜 좋은 이유! 1주당 가격이 착해요^^ ETF는 뭉칫돈을 전략에 따라 분산투자하기 때문에 (보통) 개별 주식보다 가격이 저렴해요. 혹시 무진장 사고 싶은 종목이 있는데 1주당 가격이 너무 비싸서 못 사고 있다면, 해당 종목을 포함하는 ETF로 간접투자 시작해보세요!!
NAVER, 카카오, LG화학, 삼성SDI, 삼성바이오로직스, 셀트리온.. 등등 사고 싶은 종목이 많았는데 너무 비싸서 못 샀다고요?! 해당 종목에 투자하고 있는 ETF를 찾아내면 개별 종목의 성과에 소외되지 않고 상승장에서 같이 올라갈 수 있어요, 레츠고고!!
ETF 이름의 비밀
ETF 상품들을 한 번 살펴볼까요?! KODEX 200, TIGER 200, KBSTAR200, KODEX 200선물인버스2X, KODEX 삼성그룹, KODEX 레버리지, KODEX 200TR, TIGER 2차전지테마, TIGER 미국나스닥100 등등... 그 종류가 정말 다양하다는 것을 알 수 있어요.
제 지인은 이렇게 말하더라고요. "이제 ETF가 뭔지는 알겠는데, 그래서 뭘 사야 하는데?!"ㅎㅎ
ETF 상품은 거의 완벽에 가까운 상품입니다. 주식처럼 거래하기 쉽고, 펀드임에도 어떤 종목에, 얼마만큼 투자되어 있는지 실시간으로 확인이 가능해요. 더군다나 지수를 추종하기 때문에 투자성과가 명확하고 저비용으로 투자를 시작하기 좋은 상품이지요.
다만, ETF는 운용 전략에 따라 상품이 정말 다양하기 때문에 어떤 전략의 ETF를 매매할지 투자자가 스스로 결정해야 됩니다. 그러기 위해서 반드시 이해해야 하는 것이 바로 ETF의 '이름 결정법', 지금부터 알려드릴게요^^
1. ETF 제일 앞 단어, 'KODEX', 'TIGER'는 무슨 뜻일까요?!
ETF 이름의 제일 앞 단어는 '자산운용사'를 말합니다. 코덱스(KODEX)는 '삼성'자산운용사가 만든 ETF 브랜드 / 타이거(TIGER)는 '미래에셋'자산운용사가 만든 ETF 브랜드입니다. KODEX 200, TIGER 200 모두 코스피 200 지수를 추종하는 건 똑같은데 운용하는 회사가 다른 거죠.
이외에도, KBSTAR(케이비자산운용), ARIRANG(한화자산운용), KINDEX(한국투자신탁운용) 등이 있어요. 그렇다면 이 중에서 어떤 상품을 고르는 것이 좋을까요?! 보통의 경우, '펀드보수'가 저렴하고 '거래량이 많은' 상품이 좋습니다.
2. KODEX 200과 KODEX 200'TR'의 차이점
KODEX 200TR / TR(Total Return)
지난 블로그에서, ETF는 세금면에서도 굉장히 유리하다고 말씀드렸죠?! 국내 주식형 ETF의 경우, 증권거래세가 없고 매매차익에 따른 세금도 전혀 없어요. 대박!!
다만, ETF도 내야 되는 세금이 있는데 바로 배당소득세(15.4%)입니다. ETF상품의 배당금은 '분배금'이라고 불리는데, 이 금액에 대해서는 세금을 내야 됩니다.
그런데 이 분배금을 투자자에게 나눠주지 않고 동일 상품에 '재투자'하는 ETF가 있습니다. 그게 바로, TR(Total Return)상품입니다.
분배금(배당)을 받지 않고 재투자하기 때문에 배당소득세를 낼 필요가 없으며, [분배금액+세금]만큼을 고스란히 재투자하기 때문에 장기적 투자수익률이 더 높을 수 있습니다.
만약, 배당소득세를 내더라도 지금 당장의 현금 흐름이 중요한 투자자는 TR상품을 피하는 것이 좋겠죠?!
3. KODEX '인버스'
여러분 혹시 '곱버스'라고 들어보셨나요?! 곱버스는 인버스X2(곱하기2)라는 뜻으로, 인버스상품의 2배 수익률을 얻을 수 있는 파생상품입니다. 그러니깐 인버스투자로 1%의 수익이 났다면, 곱버스로는 그 2배인 2%의 수익을 얻을 수 있다는 말입니다.
요약하면, 곱버스(인버스X2)ETF는 인버스 수익률의 2배를 주는 상품. 그렇다면, 인버스ETF는 무엇일까요?! 쉽게 말해서 '반대'에 투자하는 펀드상품입니다. 예를 들어, 코스피 200 지수가 1% 하락했다면 반대로 인버스ETF는 1% 상승하게 됩니다. 그러니깐, 주가가 떨어질 때 돈을 벌 수 있는 상품이 바로, 인버스ETF!!
그래서 2020년 2~3월에 주가가 막~ 떨어질 때 일부 개미투자자들이 인버스/곱버스ETF를 시장에서 막 쓸어담았죠. 코로나19로 경제가 나빠질 것을 예상하고 주가 하락에 베팅한 투자전략이었는데, 지나고보니 인버스ETF는 2020년 최악의 ETF투자였어요.
왜냐하면 주가가 너무나 올라서 인버스/곱버스 투자자는 그만큼 또는 2배로 손해를 봤기 때문입니다ㅠㅠ 남들 웃을 때 울고, 남들 울 때 웃는 ETF, 인버스ETF!! 주가가 이렇게 오를지 신은 알았을까요?!
*주의*
인버스는 장기투자 상품이 아니에요. 왜냐하면 주식시장은 장기적으로 봤을 때 언제나 우상향하는데, 인버스는 그 흐름에 반대되는 투자상품이니 장기적으로 끌고 가면 잃을 수밖에 없는 투자입니다. 다만, 지금의 시장 상황이 '거품'이고 곧 주가가 폭락할 것으로 예상된다면, 자산 배분 과정에서 헷지용으로 사용하기 좋은 투자처라고 생각해요.
*주의*
특히, 곱버스ETF는 조심하셔야 해요. 어제 1% 상승 / 오늘 1% 하락했다고 하면 본전이 될 것 같지만, 곱버스는 일별 수익률의 2배를 추종하는 상품이기에 실제로는 돈을 잃게 되요. 그래서 계속 횡보하는 장에서도 돈을 까먹을 수 있는 것이 바로, 곱버스. 자세한 설명은 드리지 않을게요. 전문가가 아니라면, 곱버스는 안 보는 게 좋거든요^^
4. KODEX '레버리지'
'레버리지'는 곱버스와 비슷하게 수익률 곱절(X2)의 ETF입니다. 단, 레버리지상품은 '정방향' 투자상품입니다. 추종하는 지수가 1% 상승하면 그 2배인, 2%의 수익률을 돌려주는 ETF입니다. 반대로 1% 하락하면 그 2배인 2%만큼 손해를 보겠죠?!
*주의*
'레버리지'는 '곱버스'와는 과감하게 베팅하는 투자 전략으로 시장이 상승할 때도 하락할 때도 2배로 돈을 벌 수 있는 상품입니다. 그런데 위에서 말씀드린 대로, 레버리지/곱버스 상품은 일별 수익률을 쫓아가기 때문에 횡보하는 장에서도 손실을 보게 됩니다. 장기투자상품이 될 수 없다는 말이지요.
자세한 설명은 생략할 거예요^^ 곱버스/레버리지 상품은 파생상품으로, 투자전문가의 영역이라고 생각하거든요. 개미들에게는 헷지용으로 들어두는 보험 역할의 투자상품입니다. 어쨌든 비추천!! (전문투자자라면 해도 되겠지만, 전문가가 제 글을 보지 않을 테니 일단 무조건 비추천ㅋㅋ)
5. KODEX '삼성그룹', TIGER '2차전지테마'
이제 감이 좀 오죠?! ETF 이름은 [자산운용사]+[투자대상/운용전략]입니다. 제일 앞 단어는 자산운용사의 '브랜드'를 나타내고, 그다음 단어는 펀드의 '운용전략'을 알려줍니다.
그리고 ETF 상품설명을 보면, 구성종목별 보유비중/보유수량/가격 등을 실시간으로 알 수 있어요. ETF에 대한 자세한 내용은 네이버증권이나 증권사 애플리케이션에서 쉽게 찾아볼 수 있습니다.
하나씩 자세하게 살펴볼까요?!
KODEX 삼성그룹은 삼성자산운용사가 투자금 운용을 하는데, 삼성그룹 '주식묶음'에 투자하는 ETF 상품입니다.
삼성전자 3,236주(25.90%), 삼성SDI 359주(25.79%), 삼성바이오로직스 117주(9.17%), 삼성물산 686주(8.63%), 삼성전기 385주(7.65%), 삼성에스디에스 235주(4.40%) 등에 투자하고 있습니다.
이외에도 삼성생명, 삼성화재, 삼성중공업, 호텔신라에 투자하고 있는데, 이 모든 주식을 단돈 1만원(2021년,1월) 정도로 투자할 수 있는 상품이 바로, ETF입니다. 들으면 들을수록 너무 끌리지 않으세요?! 저만 그런가요!?ㅎㅎ
TIGER 2차전지테마는 TIGER는 미래에셋자산운용사가 투자금을 운용하고 '2차전지'와 관련된 기업에 투자하는 ETF상품입니다.
구성종목별 보유비중과 보유 수량을 살펴볼게요. SK이노베이션 301주(10.72%), SKC 759주(10.65%), 포스코케미칼 673주(10.20%), 삼성SDI 112주(9.41%), LG화학 84주(9.00%) 등이 있습니다.
이외에도 에코프로비엠, 일진머티리얼즈, 엘앤에프, 에코프로, 솔브레인 등이 있습니다.
ETF의 장점이 또 하나 더 있어요. 끝이 없는 ETF사랑^^ ETF는 투자 공부를 아주 많이 하지 않아도 투자를 시작할 수 있게 해줍니다. 분산투자/평균투자로 안정성을 확보할 수 있어서 투자리스크를 많이 낮춰줍니다.
국내 ETF 추천 5
국낸 ETF 추천은 ETF 종목명과 구성 종목별 비중만을 알려드립니다. 미래의 시장을 이끌어 갈 주도산업별 ETF를 선택했고, 운용사는 되도록 거래량이 많고, 펀드보수는 적은 쪽을 우선적으로 선택했어요. 참고하세요.
** 모든 투자의 결정 및 성과는 투자자 본인의 몫입니다. 지금 이 글이 씨앗이 되어 자본주의에 승리하는 당신을 보고 싶습니다 **
1. KODEX 반도체
ㅡ SK하이닉스 21.70%, DB하이텍 8.26%, 원익IPS 5.94%, 리노공업 5.69%, 고영 4.49%, 티씨케이 3.67%, 이오테크닉스 3.25%, 서울반도체 2.78%, 실리콘웍스 2.77%, 네패스 2.70% 등
** 가전제품까지 자동차까지 거의 모든 기계는 이제 컴퓨터화되었습니다. 반도체 시장의 성장과 함께 하고 싶은 투자자라면, 반도체 ETF 추천드립니다.
** 삼성전자는 IT회사로 분류되어 반도체ETF에 포함되어 있지 않아요. 삼성전자에 투자하고 싶은 투자자라면, 삼성전자의 개별 종목을 사거나 삼성그룹ETF를 추천드립니다.
** 1좌당 순자산가치의 변동률을 기초지수인 KRX Semicon 지수의 변동률과 유사하도록 투자신탁재산을 운용하는 것을 목표로 합니다. 한국거래소가 산출하는 KRX Semicon지수는 반도체 산업의 주가흐름을 반영하는 지수로써 국내 반도체 산업을 대표하는 20개 종목으로 구성되어 있으며 2006.1.2 기준일로 하여 발표되고 있습니다.
2. KODEX 2차전지산업
ㅡ SK이노베이션 18.33%, LG화학 17.15%, 삼성SDI 14.69%, 포스코케미칼 14.02%, 에코프로 12.40%, 씨아이에스 3.82%, 에코프로비엠 3.66%, 일진머티리얼즈 3.49%, 엘앤에프 3.03%, 피엔티 1.78% 등
** 전기차+2차전지(배터리) 시장의 성장 속도가 무섭습니다. 전기자동차 시대를 확신하는 투자자라면, 2차전지산업ETF 추천드립니다.
** FnGuide 2차전지산업 지수 (이하 “기초지수”라 한다)를 기초지수로 하여 1좌당 순자산가치의 변동률을 기초지수의 변동률과 유사하도록 투자신탁재산을 운용함을 그 운용목적으로 합니다.
3. TIGER 헬스케어
ㅡ 셀트리온 20.17%, 셀트리온헬스케어 12.73%, 삼성바이오로직스 9.92%, 유한양행 2.95%, 씨젠 2.65%, 셀트리온제약 2.54%, 신풍제약 2.45%, 알테오젠 2.40%, 한미약품 2.26%, SK바이오팜 2.15% 등
** 고령화시대 증가하는 건강 관련 소비 / 코로나19와 같은 팬더믹 상황에 투자하고 싶은 투자자라면, 헬스케어ETF 추천드립니다.
** 1좌당 순자산가치의 변동률을 기초지수인 KRX Health Care 지수의 변동률과 유사하도록 투자신탁재산을 운용하는 것을 목표로 합니다. 한국거래소가 산출하는 KRX Health Care 지수는 유가증권시장 및 코스닥시장에 상장된 종목중 의약품제조업, 의료정밀 산업군에 속하는 20종목으로 구성된 유동주식가중 시가총액방식 지수로서, 유동성, 자기자본이익률 등을 고려하여 산출됩니다.
4. KODEX 미디어&엔터테인먼트
ㅡ 카카오 22.20%, NAVER 19.69%, 엔씨소프트 17.63%, 넷마블 15.75%, 펄어비스 3.57%, 컴투스 2.44%, 제일기획 2.40%, 카카오게임즈 2.11%, 스튜디오드래곤 2.05%, JYP Ent. 1.57% 등
** 카카오, 네이버, 엔씨소프트, K-문화 등 21세기 대표 산업에 투자하고 싶었던 투자자라면, 미디어&엔터테인먼트ETF 추천드립니다.
** 이 투자신탁은 한국거래소(KRX)가 산출·발표하는 KRX IT소프트웨어 지수(이하 “기초지수”라 한다)를 기초지수로 하여 1좌당 순자산가치의 변동률을 기초지수의 변동률과 유사하도록 투자신탁재산을 운용함을 그 운용목적으로 합니다.
5. TIGER KRX BBIG K-뉴딜
ㅡ SK이노베이션 13.37%, 펄어비스 11.95%, 삼성SDI 10.62%, LG화학 8.37%, 셀트리온 8.23%, 엔씨소프트 7.42%, 카카오 7.20%, NAVER 6.95%, 더존비즈온 6.82%, 삼성바이오로직스 6.81% 등
** 2차전지(Secondary Batterry), 바이오(Bio), 인터넷(Internet), 게임(Game) 모두 다 투자하고 싶은 투자자라면, BBIG(ETF) 추천드립니다.
** 이 ETF는 국내 주식을 주된 투자대상자산으로 하며, “KRX BBIG K-뉴딜 지수”를 기초지수로 하여 1좌당 순자산가치의 변동률을 기초지수의 변동률과 유사하도록 투자신탁재산을 운용함을 목적으로 합니다
** “KRX BBIG K-뉴딜 지수”는 한국거래소에서 발표하는 지수로서, 유가증권시장 및 코스닥시장 상장종목 중 2차전지(Secondary Batterry), 바이오(Bio), 인터넷(Internet), 게임(Game), 총 4개 산업군 내 대표기업으로 시가총액 상위 3종목씩 총 12종목을 구성종목으로 하는 지수입니다.
이제 그만할게요ㅎㅎ 이제 남은 것은 실전 투자밖에 없습니다. 너무 긴 글 끝까지 읽어주셔서 감사드립니다.
* 오늘의 자본주의 공부노트는 여기까지입니다.
* 혹시 잘못된 내용이 있다면 댓글 부탁드립니다.
* 본 내용은 사회의 변화에 발맞춰 계속 수정될 예정입니다. - 돈덕후의 부자노트